精准防控与合规文化并重

　　太平洋在线娱乐官网首页■■■■■江苏省企业邮局分公司坚持将风控合规贯穿于转型发展，强化科技赋能，致力于打造一个安全稳健的金融发展环境。该分公司率先试点应用集团公司智慧风控系统，在部分地市开展征信OCR及AI日复盘试点，2024年以来，网点人均新增合规学习积分达3308分，列试点省份第1位，在集团公司智慧风控系统验收中居第2名。在集团公司2024年代理金融风险合规KPI考核中，该分公司连续三个季度被评为A级，其中三季度列全国企业邮局第3位。

　　■■■■■以科技赋能，勾勒人员排查“规划图”。该分公司自建代理金融风险平台，设立人员排查、员工轮岗等模块，通过系统智能分析，快速锁定风险线索，实现风险预警的及时性和准确性，做到应轮岗人员100％轮岗，建立“一人一档”功能，提高排查效率，增强征信报告可对比性，落实问题人员不上岗、离岗人员零隐患、风险人员有跟踪。探索人员行为排查新路径，将支付宝、微信流水纳入风险数据进行分析，解决人员排查数据不足的问题，深度研究AI及网络电子签名技术，解决银行流水伪造问题，命中率高达71.5％，人员行为排查质效大幅提高。近年来，该分公司累计调离金融岗位人员137人，有效排除风险隐患。

　　■■■■■以科技驱动，画好风控建模“施工图”。江苏省分公司常态监测，在省内自建的代理金融智能营销平台上线了“资金异动预警”模块，建立“虚增业绩预警”等6个监测模型，通过系统常态化对网点AUM资金流向外行卡或本行外地账户大额交易的网点进行红色预警，有效提升预警及时性。自建“理财、基金销售应录未录”“代销产品代操作”等31个数据模型，编制《数据核査一览表》，逐一明确核查要点，逐一制定核查细则，逐一指明核查路径，以数据全面支撑各类检查、排查工作。建立“日复盘”选点模型数据矩阵，从风险预警数据、客户投诉等14个维度数据筛选重点检查网点，2024年1—9月累计复盘网点6391次，纠正员工违规行为12629次，形成了有效震慑。

　　■■■■■以科技引领，绘就合规文化“效果图”。江苏省分公司针对问题频发的重点业务和重点环节，运用培训管理模块上传保险投诉处理“八步法”、保险业务销售规范要点、电子银行代客操作“八不做”等培训视频，通过生动的案例和清晰的讲解，加深了员工对合规的理解。借助智慧风控系统“曝光台”，定期通报“雷霆行动”检查和“日复盘”检查中发现的典型违规问题，充分发挥其警示威慑作用，累计发布曝光台信息218条，督促辖内网点落实举一反三、对照整改，避免屡查屡犯、此查彼犯。运用日常测评功能，每周、每月、每季组织开展合规知识测试，网点员工落实“每日一学”，人均学习积分达2946分，将合规知识的学习与巩固融入日常工作之中。这些举措不仅提升了员工的专业素养和合规意识，更营造了浓厚的合规文化氛围。