中邮证券PAD移动展业平台与客户走得更近

　　太平洋在线注册会员■■■■■近年来，大数据、云计算、人工智能等技术快速发展、广泛应用，国内证券市场交易主体日趋专业化，机构投资者正成为新时代资本市场长期发展的重要参与主体。为打造行业竞争优势、更好地服务于机构投资者，中邮证券有限责任公司对标先进，践行“科技金融、绿色金融、数字金融”理念，推进实施PAD移动展业平台项目，以此不断了解市场新变化、客户新需要和分支机构新需求，持续提升平台数智化水平，将PAD移动展业平台打造成中邮证券的特色业务办理终端。

　　■■■■■据介绍，该项目自2022年立项建设之初，中邮证券便针对机构、产品客户业务场景，从历史状况和未来发展多维度进行分析，梳理出客户必须临柜、表单繁多易填错、人工话术易读错、客户印章外带难、信息核查要素多、业务办理时间长等关键业务痛点。PAD移动展业平台于2023年正式上线投产后，又进行了多轮迭代升级。该平台的应用，实现了机构及产品客户业务的非现场办理，促进了分支机构展业，极大地降低了客户沟通成本。同时，平台应用系列智能功能，大幅缩减了业务办理时间，有效降低了业务操作风险，达到强化质量控制、提高业务效率、提升客户体验的综合效益目标。

　　■■■■■PAD移动展业平台在多个方面进行了智能创新应用：OCR识别，实现对营业执照等机构信息的一键识别与切片比对；表单渲染，实现对全业务表单实时渲染，支持关联受理单号，生成可供打印的PDF表单；客户信息一键核查，数据来源均为官方渠道且更加广泛，支持穿透识别、股权链条展示，帮助业务人员全面了解客户，快速识别控股股东、受益所有人等；档案管理，可快速批量上传，支持对已上传的多页档案灵活调整与修改；业务保护，支持受理单业务数据缓存，业务受理全程均可恢复，避免数据丢失；语音播报，首次应用智能语音播报，由系统取代人工，大幅降低出错率，提升客户双录体验。

　　■■■■■该平台在智能开户基础上，继续开发新业务，现已发展为涵盖账户生命周期管理、交易权限业务的多功能综合业务平台，成为业务人员开展机构、产品客户非现场服务的利器。在项目实施过程中，中邮证券在政策解读、规则编写、档案完善、流程设计、参数确定、业务测试等方面开展了大量工作，累计分析业务字段400余项，梳理档案任务60余项，制作无纸化表单90余项，确定业务参数120余项，完成8轮业务测试，发现并解决问题近400个。